Регистрация финансовых компаний с получением лицензий и сертификатов.

Профессиональные услуги юристов финансового права. Официальная, быстрая и максимально удобная регистрация финансовых компаний с получением всех необходимых лицензий и разрешений от НКЦБФР и Госфинуслуг Украины. […]
6 просмотров, 0 сегодня

Регистрация финансовых компаний в Украине.

Финансовые услуги необходимы клиентам в любом городе Украины. Поэтому такая компания может открыть для вас огромные возможности. Организаций, работающих в финансовой сфере, в Украине не так много, ниши не заполнены, а спрос растет с каждым годом. Поэтому регистрация финансовой компании может стать прибыльным бизнесом, который обеспечит вас на долгие годы.

Однако регистрация финансовых компаний в Киеве сопряжена с большими трудностями. Действующее законодательство предъявляет серьезные требования к персоналу, к уставному капиталу, к акционерам. Многим финансовым компаниям требуется и получение лицензии от одного из регуляторов. Поэтому если вы планируете создать собственную организацию, лучше довериться профессионалам. На сайте Poshuk.info вы можете найти юридическую фирму, которая поможет с регистрацией финансовых компаний в Киеве или любом другом городе Украины.

Какую финансовую компанию можно зарегистрировать в Украине.

Законодательством нашей страны предусмотрена возможность зарегистрировать одну из семи основных видов организаций. Также вы можете получить лицензию на оказание нескольких услуг. В Украине доступна регистрация финансовой компании следующего типа:

  • Факторинг. Юридические лица такого типа занимаются выкупом задолженности за меньшую сумму, нежели сумма долга, и зарабатывают путем взыскания денежных средств с должника;
  • Лизинг. Компании сдают имущество в долгосрочную аренду, и по истечении ее срока, лизинго получатель может выкупить его или вернуть лизингодателю. Основной доход лизинговой компании – с продажи имущества лизингополучателю или другой компании;
  • Ломбард. Финансовые компании выдают займы под залог какого-либо имущества, и в случае отказа займо-получателя, перепродают товары;
  • Кредитный союз. Специализируется на кредитовании населения или бизнеса. Основной доход – от процентов по выданным займам. Также кредитные союзы могут выступать в роли депозитариев, при наличии соответствующей лицензии;
  • Страховая компания. Оказывает услуги страхования жизни, имущества или бизнеса;
  • Компания по управлению активами (КУА). Занимается приумножением активов физических и юридических лиц;
  • Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) и корпоративный инвестиционный фонд (КИФ). Также занимаются приумножением активов инвесторов. Разница в том, что паевые фонды находятся под управлением КУА, а корпоративные ликвидируются после истечения срока договора.

Регистрация финансовой организации требуется многим клиентам. На рынке действительно не хватает качественных страховых компаний, кредитных союзов с привлекательными условиями, компаний по управлению активами. Вы можете выбрать наиболее предпочтительный вариант для себя, и занять наиболее выгодную нишу.

Требования к финансовым компаниям.

Вопрос, как зарегистрировать финансовую компанию в Украине, является крайне распространенным. И действительно, процедура очень сложная, требующая немало времени и сил. Прежде всего, необходимо знать об основных законодательных требованиях. Прежде всего они касаются уставного капитала и активов юридического лица.

Что касается размера уставного капитала, он может существенно отличаться, в зависимости от того, какую именно компанию вы регистрируете. Например, если вы хотите учредить банк, придется внести не менее 500 млн гривен. Уставным капиталом компания отвечает перед своими клиентами. На сегодняшний день минимальный размер следующий:

  • 3 млн гривен для юридических лиц, которые занимаются только одним видом деятельности;
  • 5 млн гривен для компаний, которые получают лицензию на два и более видов деятельности.

Если юридическое лицо планирует открывать обособленные подразделения. В таком случае необходимо внести капитал в размере не менее 7 млн гривен.

Также для при регистрации финансовой компании могут быть установлены и минимальные размеры финансовых активов. Для юридических лиц, работающих в различных сферах деятельности, они отличаются. В некоторых случаях они не нужны, как, например, для ломбарда.

Требования к персоналу.

Для успешной регистрации финансовой компании, вам потребуется квалифицированный персонал. В особенности, в каждой организации должны быть директор и главный бухгалтер, соответствующие определенным требованиям. Поговорим о них более подробно.

При регистрации финансовой организации учредители обязаны назначить на пост директора лицо, соответствующее следующим требованиям:

  • Высшее образование. Руководитель должен иметь профильное образование на уровне не ниже специалиста;
  • Прохождение курсов повышения квалификации. Назначение на руководящую должность возможно только в том случае, если будущий директор прошел соответствущие курсы и сдал экзамен. Это необходимо подтвердить сертификатом;
  • Общий трудовой стаж для лица, которое может быть назначено руководителем финансовой компании, составляет 5 лет. Из них минимум 2 года директор должен отработать на какой-либо руководящей должности.

Для успешной регистрации финансовой компании нужно подбирать директора с хорошей репутацией. Нельзя назначить лицо, имеющее непогашенную судимость за преступления в экономической сфере или за превышение служебных полномочий. В отношении директора не должна быть применена мера отстранения от аналогичной должности. Кроме того, нельзя назначить на руководящий пост лицо, которое управляло компанией-банкротом в течение последних 5 лет.

Что касается главного бухгалтера, требования к таким специалистам менее жесткие. Допускается назначение на такую должность лица, имеющего базовое высшее образование. Необходим трудовой стаж не менее 3 лет в компании, оказывавшей финансовые или бухгалтерские услуги. Главный бухгалтер также должен пройти курсы повышения квалификации, длительностью не менее 72 часов, сдать соответствующий экзамен и получить сертификат.

Запрещается назначение на должность главного бухгалтера следующих лиц:

  • Имеющих непогашенную судимость за преступления в экономической сфере или за превышение служебных полномочий;
  • Лишенных права занимать аналогичные должности;
  • Занимавших аналогичную должность в компаниях, признанных неплатежеспособными.

Кандидатуры, которые будут назначены на пост главного бухгалтера или директора финансовой компании, должны соответствовать всем вышеперечисленным требованиям. В противном случае в регистрации финансовой компании вам будет отказано.

Как открыть финансовую компанию?

Рассмотрим подробнее, как открыть финансовую компанию, и через какие этапы нужно пройти. Существует четыре основных шага, в том числе:

  1. Регистрация юридического лица. Необходимо выбрать организационно-правовую форму, провести учредительное собрание и подать необходимые документы государственному регистратору. В случае одобрения заявки, нужно поставить компанию на учет в Государственной фискальной службе, Пенсионном фонде, других организациях.
  2. Внесение уставного капитала. Требования по его формированию отличаются, в зависимости от типа компании. В некоторых случаях законодательством разрешено внесение не менее 50% до получения лицензии, а остальные 50% – не позднее чем через 6 месяцев после получения необходимых разрешений. В других случаях, нужно внести уставный капитал в размере 100% до получения лицензии.
  3. Подготовка и подача документов в соответствующий орган для получения лицензии. Требования к лицензированию отличаются, в зависимости от того, какую именно организацию вы регистрируете;
  4. Получение финансовых сертификатов.

Самым сложным этапом является получение лицензии. В зависимости от типа компании, лицензирующим органом могут выступать:

  • Национальный банк Украины (НБУ);
  • Национальная комиссия по финансовым услугам (НацКомФинУслуг);
  • Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовым рынкам (НКЦБФР).

Для получения лицензии необходимо подготовить целый ряд внутренних документов организации, инструкций, договоров и т.д. Нужно проводить обязательный аудит и подавать финансовую отчетность, подтвержденную аудиторским заключением. Если компания существует менее 30 дней, и не может подать финансовую документацию, от нее требуется бухгалтерский баланс, также подтвержденный аудиторским заключением. Также обязательно нужно подтвердить и собственный капитал заявителя.

С Poshuk.info вы найдете компанию, которая поможет с регистрацией.

Самостоятельная регистрация финансовой компании – это очень сложная процедура, требующая огромного количества времени и тщательной подготовки. Из-за ошибок, которые возникают в ходе создания организации, компаниям приходится обращаться к регистратору и в лицензирующие органы по нескольку раз. На самостоятельную регистрацию могут уйти годы.

Чтобы начать деятельность быстрее, лучше обратиться в профессиональную юридическую компанию, которая имеет опыт создания финансовой организации. Сайт Poshuk.info поможет найти наиболее подходящий вариант. Просто введите в поисковую строку “регистрация финансовых компаний”, и наш сервис предложит вам несколько организаций, среди которых вы выберете лучшую.

Poshuk.info поможет вам сэкономить время. Вам не придется искать компании по отдельности, изучать условия и т.д. Наш поисковый сервис предлагает вам лучшие организации в одном месте. Вы сразу сможете ознакомиться с условиями нескольких компаний, и сделать выбор, который удовлетворит всем вашим требованиям, и предложит услуги по максимально выгодным ценам..